Nylig har Bangladeshs sentralbank godkjent den tidligere Farmers Bank Limited for å bli omdøpt til Padma Bank.
Banken ble grunnlagt i 2013 og har vært plaget av uregelmessigheter og lånebedrakter siden. Siden i fjor har banken vært vitne til hyppige onde hendelser av l / c-standard, noe som medfører store tap for kinesiske bedrifter i Bangladeshs internasjonale handel. Banken har vært svartlistet av den økonomiske og kommersielle rådgiverens kontor i den kinesiske ambassaden i Bangladesh. Men banken har rebranded seg selv med sikte på å nekte å betale alle tidligere misligholdte kredittkort og fortsette å gjøre forretninger med kinesiske selskaper.
Den økonomiske og kommersielle rådgiverens kontor i den kinesiske ambassaden i Bangladesh påpekte igjen alle kinesiske bedrifter en gang for å styrke risikoforebygging og kontroll og unngå å akseptere kredittkort utstedt av Padma Bank i sin handel med Bangladesh for å eliminere handelsrisiko.
I henhold til valutakontrollbestemmelsene i Bangladesh, unntatt i spesielle tilfeller, må den eksterne betalingen av import og eksport generelt vedta metoden for bankbrevet.
Imidlertid bør l / c utstedt av Bangladeshs bank nøye vurderes. Det er to typer kredittkort i verden, en er brev av kreditt, den andre er kredittkort i Bangladesh.
På grunn av Bangladesh er kommersielle bankers kreditt generelt dårlig, og mange uregelmessigheter i den utstedende banken, i selskap med Bangladeshs eksportvirksomhet i Kina, opplevde ofte uten l / c avvik på d / p i sikte, forsinket betalingstid eller i Kundens tilfelle gikk ikke gjennom formaliteter for betaling ned, kunden plukker opp varene eller innkaller et krav på kvalitetseksportører, etter å ha sett vareprisene tvunget til eksportører, fører til økonomiske tap. Dette skjer hovedsakelig ved eksport av frukt og grønnsaker (ingefær, epler), kjemiske råvarer og tekstilråvarer.
De viktigste problemene ved l / c i Bangladesh er:
1. Etter at importøren har levert varene, forsinker banken betalingstiden uten grunn, selv om forhandlingsbanken oppfordrer det til gjentatte ganger.
Banken utfører ikke betalingen umiddelbart etter at dokumentene er slettet til importøren. Det tillater importøren å sette inn et krav på eksportøren for påstått kvalitet etter at varen er levert, og tvinger eksportøren til å redusere rabatten. Deretter instruerer forhandlingsbanken utstedelsesbanken om å trekke fradraget fra betalingen.
3. Etter at importøren har mottatt varene, appellerer han til den lokale ret om kvaliteten på varene, og retten informerer banken om å stoppe betalingen, og banken kan ikke foreta betalingen under rettsforhandlingen og derved forsinke betalingstid.
4. Banken betaler fortsatt ikke for varene etter at kunden godtar leveransen av varene med uoverensstemmelser.
Hvis det er uoverensstemmelser i dokumentene, faller markedsprisen, og enkelte kunder returnerer dokumentene eller nekter å betale, eller benytter seg av å sette høyt krav mot eksportøren, noe som tvinger eksportøren til å redusere prisen og dermed lider av stor økonomisk tap. Håndtering av varene er svært vanskelig etter at banken returnerer bestillingen. Retur og videresalg av varer kan kun håndteres med samtykke fra den opprinnelige kunden, og prosedyrene er kompliserte. Vanligvis vil kunden ikke ta en kooperativ holdning, så retur av varer er sjelden. Selv om varene returneres, vil tapet bli veldig alvorlig. I henhold til Bangladeshs tollregler, hvis varene forblir i havnen i mer enn 3 måneder (45 dager for frukt og grønnsaker) uten fortolling, vil varene bli auksjonert av Toll- og auksjonsinntektene vil bli overført til statskassen.
Bangladeshs bedre kreditt Bankene er:
1. Primer Bank Ltd
2. Prime Bank Limited
3. One Bank Limited
4. Eksporter Import Bank of Bangladesh Limited (EXIM BANK)
Bangladeshs mindre kredittverdige Banker er:
1. Islami Bank Bangladesh Limited
2. Social Investment Bank Limited
3. Mutual Trust Bank Ltd.
4. National Bank Limited
5. Sonali Bank
6. Janata Bank
7. Basic Bank
8. Mercantile Bank Ltd.
9. Uttara Bank Ltd.
10. The Farmers Bank Limited 更名 (Padma Bank)